Estratégias de negociação mercados voláteis

Estratégias voláteis de negociação de opções.

A negociação de opções tem duas grandes vantagens em quase todas as outras formas de negociação. Uma é a capacidade de gerar lucros quando você prevê um instrumento financeiro será relativamente estável no preço e a segunda é a capacidade de ganhar dinheiro quando acredita que um instrumento financeiro é volátil.

Quando um estoque ou outra segurança é volátil, isso significa que um grande aumento de preços é provável, mas é difícil prever em que direção. Ao usar estratégias de negociação de opções voláteis, é possível fazer negócios onde você irá aproveitar proporcionando um movimento de segurança subjacente significativamente no preço, independentemente da direção em que se mova.

Há muitos cenários que podem levar a que um instrumento financeiro seja volátil. Por exemplo, uma empresa pode estar prestes a divulgar seus relatórios financeiros ou anunciar algumas outras grandes notícias, que provavelmente levam o seu estoque a ser volátil. Os rumores de uma aquisição iminente podem ter o mesmo efeito.

O que isso significa é que geralmente há muitas oportunidades para obter lucros usando estratégias de negociação de opções voláteis. Nesta página, analisamos o conceito de tais estratégias com mais detalhes e fornecemos uma lista abrangente de estratégias nesta categoria.

Quais são as Estratégias de Negociação de Opções Voláteis?

Simplesmente, as estratégias de negociação de opções voláteis são projetadas especificamente para obter lucros de ações ou outros títulos que provavelmente enfrentarão um movimento de preço dramático, sem ter que prever em que direção será esse movimento de preços. Dado que fazer um julgamento sobre qual direção o preço de uma segurança volátil irá mudar é muito difícil, está claro por que eles podem ser úteis.

Também são conhecidas como estratégias dual-direcionais, porque podem fazer lucros com os movimentos de preços em qualquer direção. O princípio básico de usá-los é que você combina várias posições que têm lucros potenciais ilimitados, mas perdas limitadas para que você faça um lucro, desde que os movimentos de segurança subjacentes estejam longe em uma direção ou na outra.

O exemplo mais simples disso na prática é a longa distância, que combina comprar uma quantidade igual de opções de compra e colocar opções no mesmo título subjacente com o mesmo preço de exercício.

Comprar opções de chamada (uma chamada longa) tem perdas limitadas, o valor que gastou nelas, mas ganhos potenciais ilimitados, como você pode fazer tanto quanto o preço da garantia subjacente aumenta. Comprar opções de venda (uma longa colocação) também tem perdas limitadas e ganhos quase ilimitados. Os ganhos potenciais são limitados apenas pelo valor que o preço do título subjacente pode cair (isto é, seu valor total).

Ao combinar essas duas posições em uma posição geral, você deve fazer um retorno em qualquer direção em que a segurança subjacente se mova. A idéia é que, se a segurança subjacente aumentar, você ganha mais lucro com a longa chamada do que você perde da longa colocação . Se a segurança subjacente cair, você ganha mais lucros com o longo tempo do que você perder da longa chamada.

Claro, isso não é sem seus riscos. Se o preço da garantia subjacente aumenta, mas não o suficiente para tornar os lucros de chamadas longas maiores que as perdas de perdas, então você perderá dinheiro. Da mesma forma, se o preço do título subjacente cair, mas não pelo suficiente, então os lucros de longo prazo são maiores do que as perdas de chamadas longas, então você também perderá dinheiro.

Basicamente, pequenos movimentos de preços não são suficientes para obter lucros com isso, ou qualquer outra estratégia volátil. Para reiterar, estratégias desse tipo só devem ser usadas quando você espera que uma segurança subjacente se mova significativamente no preço.

Lista de Estratégias de Negociação de Opções Voláteis.

Abaixo está uma lista das estratégias de negociação de opções voláteis que são mais comumente usadas pelos comerciantes de opções. Nós incluímos algumas informações muito básicas sobre cada um aqui, mas você pode obter mais detalhes clicando no link relevante. Se você precisar de alguma ajuda extra ao escolher qual deles usar e quando, você pode achar nossa ferramenta de seleção útil.

Nós discutimos brevemente a longa caminhada acima. É uma das estratégias voláteis mais simples e perfeitamente adequada para iniciantes. Duas transações estão envolvidas e cria um spread de débito.

Esta é uma estratégia muito semelhante à longa, mas tem um custo inicial mais baixo. Também é adequado para iniciantes.

Isso é melhor usado quando sua perspectiva é volátil, mas você acha que uma queda no preço é o mais provável. É simples, envolve duas transações para criar um spread de débito e é adequado para iniciantes.

Esta é basicamente uma alternativa mais barata para o straddle da tira. Também envolve duas transações e é adequado para iniciantes.

Você usaria isso quando sua perspectiva fosse volátil, mas você acredita que um aumento no preço é o mais provável. É outra estratégia simples que é adequada para iniciantes.

O estrangulamento da cinta é essencialmente uma alternativa de baixo custo para a sela da correia. Esta estratégia simples envolve duas transações e é adequada para iniciantes.

Esta é uma estratégia simples, mas relativamente dispendiosa, adequada para iniciantes. Duas transações estão envolvidas para criar um spread de débito.

Esta estratégia mais complicada é adequada para quando sua perspectiva é volátil, mas você acha que um aumento de preços é mais provável do que uma queda de preço. Duas transações são usadas para criar um spread de crédito e não é recomendado para iniciantes.

Esta é uma estratégia ligeiramente complexa que você usaria se sua perspectiva for volátil, mas você favorece uma queda de preço em relação a um aumento de preços. Um spread de crédito é criado usando duas transações e não é adequado para iniciantes.

Esta é uma estratégia avançada que envolve duas transações. Ele cria um spread de crédito e não é recomendado para iniciantes.

Esta é uma estratégia avançada que não é adequada para iniciantes. Envolve duas transações e cria um spread de crédito.

Esta estratégia complexa envolve três transações e cria um spread de crédito. Não é adequado para iniciantes.

Esta estratégia avançada envolve quatro transações. Uma propagação de crédito é criada e não é adequada para iniciantes.

Esta é uma estratégia comercial complexa que envolve quatro transações para criar um spread de crédito. Não é recomendado para iniciantes.

Há quatro transações envolvidas neste, que criam um spread de débito. É complexo e não recomendado para iniciantes.

Esta estratégia avançada cria um spread de débito e envolve quatro transações. Não é adequado para iniciantes.

Esta é uma estratégia comercial complexa que não é adequada para iniciantes. Ele cria um spread de débito usando quatro transações.

Negociação em condições de mercado voláteis: certas estratégias falham.

Swing trading, gráficos padrões, breakouts e onda Elliott.

À medida que começamos o último segmento de nossa série de 6 partes, esta seção será dedicada mais à análise de mercado durante as condições de negociação voláteis.

Quando os mercados se tornam voláteis, algumas estratégias e estudos técnicos se tornam:

Se você trocar com um indicador comum como Índice Relativo de Força (RSI), estocástico ou MACD durante um ambiente extremamente volátil, você achará que esses indicadores ganham e são tão sensíveis quanto a pura análise de ação de preço. Isso ocorre porque esses indicadores são essencialmente as médias móveis extravagantes que foram projetadas para suavizar as flutuações do mercado. É essa técnica de suavização que força o indicador ou o oscilador a atrasar o mercado. Se você está atrasado no mercado, então você está tomando decisões comerciais agora com base em ações de preços antigos que podem ser drasticamente diferentes.

Alterar o valor de entrada do indicador ou oscilador para aumentar a sensibilidade ajuda um pouco, mas o desafio permanece na medida em que toda a idéia do oscilador ou da média móvel é suavizar o preço. Nos mercados normais, os indicadores comuns são úteis. Durante mercados voláteis, eles podem fornecer muitos sinais falsos. Coloque mais peso em estudos de ação de preço puro em vez de um indicador de atraso.

Muitos comerciantes empregam uma compra baixa e vendem um tipo de estratégia de alta gama. Em muitos ambientes de mercado, isso pode ser frutuoso como descobrimos em nossa pesquisa de Traços de comerciantes bem-sucedidos. No entanto, em ambientes de mercado extremamente voláteis, as estratégias de alcance correm o risco de quebrar e subavaliar, à medida que o medo entra no mercado, os bancos se esforçam para proteger seu balanço e os comerciantes abandonam as posições criando oscilações de preços que poderiam quebrar o suporte e os níveis de resistência. Portanto, evite estratégias de negociação de alcance, mas considere estratégias de breakout durante um ambiente de mercado volátil.

Para construir esse pensamento, os desenvolvedores de algoritmos geralmente criam uma estratégia que funciona bem no atual ambiente de mercado para que eles possam implantar a estratégia imediatamente. Portanto, o Consultor Especializado (EA) em uso durante condições normais de mercado corre o risco de desempenho inferior durante condições voláteis. As estratégias são projetadas para fazer bem em um determinado tipo de ambiente de mercado. Portanto, você pode considerar mudar sua EA atual e nós e uma estratégia de negociação EA diferente quando os mercados se tornam extremamente voláteis.

Que tipo de estratégia você deve considerar ativar? Bem, dois tipos de estratégias vêm à mente. Tome o espírito do que essas duas estratégias oferecem ao considerar condições extremas de mercado.

O primeiro está se concentrando em estratégias de ação de preços que não dependem de osciladores. Então, usando padrões de velas como velas envolventes, martelos ou os vários padrões de estrelas. Também padrões como triângulos, cabeça e ombros e cunhas são exemplos de padrões orientados a preços que podem ser usados.

A segunda estratégia é breakouts que é o oposto de uma estratégia de alcance. Você vê, mercados voláteis tendem a produzir novos preços extremos acima da resistência ou abaixo do suporte à medida que a oferta e a demanda se deslocam. Portanto, se aguardarmos que os extremos dos preços ocorram e troquem na direção do intervalo, então estamos nos alinhando na direção da tendência de curto prazo.

Estudamos uma estratégia Donchian Channel Breakout que negocia puramente com base na ação de preços. Uma coisa descoberta é que, se empregássemos um filtro de volatilidade para a estratégia, o desempenho bruto melhorou. Como resultado, podemos estabelecer a conexão de que, quando os mercados se tornam voláteis, a implementação de um tipo de estratégia de breakout permite que o mercado dite quando você pode estar pronto para trocar por novos níveis extremos.

Se você não tem certeza de como implementar uma estratégia de breakout, nós temos alguns recursos para ajudá-lo a começar:

A implementação de qualquer estratégia em condições de mercado voláteis deve ser tomada em consideração dos riscos citados anteriormente. Um dos benefícios das descobertas comerciais é que você pode definir as ordens de entrada na plataforma para que você não tenha que estar presente quando ocorre a quebra (consulte o Guia de 4 Passos para Breakouts).

No entanto, esse pedido de entrada vem com um risco que é acentuado em condições voláteis e hellip; derrapagem. As condições voláteis do mercado estão associadas a mercados em rápida mudança. Por conseguinte, a sua encomenda de entrada é uma ordem de paragem que é executada no próximo preço disponível que pode estar a vários pontos do seu preço de entrada. Você pode controlar a quantidade de deslizamento através de uma ordem de escala e ntry. De um modo geral, seja cuidadoso e escolha mercados que sejam mais líquidos e troquem nos horários do dia em que mais liquidez tende a estar disponível.

Por fim, como deveria ser o caso de qualquer estratégia, certifique-se de utilizar quantidades conservadoras de alavancagem ou sem alavancagem. Pesquisamos mais de 12 milhões de negócios e descobrimos que os comerciantes que utilizavam menos de 10 vezes a alavanca efetiva eram, em média, mais propensos a ser lucrativos do que os comerciantes que implementaram mais de 10 vezes a alavanca efetiva. Leia mais sobre este traço particular em nossos traços de pesquisa de comerciantes bem sucedidos.

Lembre-se de que a negociação na margem pode resultar em perdas que podem exceder seus fundos depositados e, portanto, podem não ser adequadas para todos, por isso, assegure-se de que compreende perfeitamente o alto nível de risco envolvido.

Veja os artigos recentes de Jeremy & rsquo; na sua página de bio.

O DailyFX fornece notícias e análises técnicas sobre as tendências que influenciam os mercados monetários globais.

Próximos eventos.

Calendário econômico Forex.

O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros.

DailyFX é o site de notícias e educação do Grupo IG.

Estratégias de investimento para mercados voláteis.

A maioria dos investidores está ciente de que o mercado sofre momentos de fortes tendências e tempos de variação lateral. Muitos investidores empregam um sistema comercial diferente para cada ambiente. Mas o que acontece em um período de extrema volatilidade? Todo o sistema que um comerciante pode usar é suscetível ao aumento das margens do mercado, que poderia acabar com ganhos anteriores e muito mais. Ao usar um método de negociação não direcional ou baseado em probabilidade, os investidores podem proteger melhor seus ativos.

Quando aumenta a volatilidade.

É importante compreender a diferença entre volatilidade e risco. A volatilidade nos mercados financeiros é vista como oscilação de preços extrema e rápida. O risco é a possibilidade de perder algum ou todo um investimento. Assim, à medida que a volatilidade aumenta, o potencial de lucro e o risco de perda, à medida que o mercado muda de picos para calhas. Há um aumento acentuado na frequência das negociações durante esses períodos e uma diminuição correspondente na quantidade de tempo em que as posições são mantidas. Em tempos de maior volatilidade, uma hiper-sensibilidade às notícias é muitas vezes refletida nos preços de mercado.

A maioria dos investidores privados praticam investimentos direcionais, o que simplesmente exige que os mercados se movam consistentemente na direção desejada, que pode ser para cima ou para baixo. Os temporizadores de mercado, os investidores de longo prazo ou curtos e os investidores tendenciais dependem de estratégias de investimento direcionais. Os tempos de maior volatilidade podem resultar em um mercado direto ou lateral, provocando repetidamente perdas de parada. Os ganhos obtidos ao longo dos anos podem ser corroídos em alguns dias.

Os investidores não direcionais tentam aproveitar as ineficiências do mercado e as discrepâncias relativas de preços. Seguem-se algumas estratégias que eles implementam:

Equity Market Neutral - Aqui é onde os leitores de ações podem brilhar, porque a capacidade de escolher o estoque certo é quase tudo o que importa com essa estratégia. O objetivo é alavancar as diferenças nos preços das ações por ser longo e curto entre as ações no mesmo setor, indústria, nação, capital de mercado, etc. Ao se concentrar no setor e não no mercado como um todo, a ênfase é colocada no movimento dentro uma categoria. Conseqüentemente, uma perda em uma posição curta pode ser rapidamente compensada por um ganho em uma longa. O truque é identificar os estoques destacados e os de baixo desempenho. O princípio por trás desta estratégia é que seus ganhos estarão mais intimamente ligados à diferença entre o melhor e o pior desempenho do que o desempenho geral do mercado e, portanto, serão menos suscetíveis à volatilidade do mercado. Merger Arbitrage - Muitos investidores privados notaram que os estoques de duas empresas envolvidas em uma fusão ou aquisição potencialmente reagem de maneira diferente às notícias da ação iminente e tentam aproveitar a reação dos acionistas. Muitas vezes, o estoque da adquirente é descontado enquanto o estoque da empresa a ser adquirida aumenta em antecipação à compra. Uma estratégia de arbitragem de fusão tenta aproveitar o fato de que os estoques combinados geralmente negociam com desconto para o preço pós-fusão devido ao risco de que qualquer fusão possa desmoronar. Esperando que a fusão feche, o investidor deve comprar simultaneamente as ações da empresa alvo e reduzir as ações da empresa adquirente. Relative Value Arbitrage - A abordagem do valor relativo procura uma correlação entre os valores mobiliários e normalmente é usada durante um mercado paralelo. Que tipos de pares são ideais? São estoques de peso pesado dentro da mesma indústria que compartilham uma quantidade significativa de histórico comercial. Depois de identificar as semelhanças, é hora de esperar que seus caminhos se divertem. Uma divergência de 5% ou maior que dura dois dias ou mais indica que você pode abrir uma posição em ambos os títulos com a expectativa de que eles eventualmente convergem. Você pode suportar a segurança subvalorizada e reduzir a sobrevalorização, e depois fechar ambas as posições uma vez que elas convergem. Event Driven - Este cenário é desencadeado por agitação corporativa, seja uma fusão, venda de ativos, reestruturação ou até falência. Qualquer um desses eventos pode inflar ou desinflar temporariamente o preço das ações da empresa, enquanto o mercado tenta julgar e valorizar esses novos desenvolvimentos. Esta estratégia requer habilidades analíticas para identificar o problema principal e o que o resolverá, bem como a capacidade de determinar o desempenho individual em relação ao mercado em geral.

Embora a opinião de consenso dos investidores geralmente resulte em um preço das ações relativamente eficiente que reflete toda a informação conhecida, obviamente há momentos em que um ou mais dados principais de uma empresa não são amplamente disseminados, resultando em um preço ineficiente das ações que não é refletido em sua versão beta. O investidor está, portanto, a assumir um risco adicional de que ele ou ela provavelmente não sabe. O investimento baseado em probabilidade é uma estratégia que pode ser usada para determinar se esse fator se aplica a determinado estoque ou segurança. Os investidores que empregam esta estratégia irão comparar o crescimento futuro da empresa como antecipado pelo mercado com os dados financeiros reais da empresa, incluindo o fluxo de caixa atual eo crescimento histórico. Esta comparação permite calcular a probabilidade de o preço das ações refletir verdadeiramente todos os dados pertinentes. As empresas que respondem aos critérios dessa análise são, portanto, consideradas mais propensas a alcançar o nível de crescimento futuro que o mercado percebe possuir.

Os tempos voláteis oferecem uma oportunidade para reconsiderar a estratégia de investimento. Embora as abordagens descritas aqui não sejam para todos os investidores, eles podem ser alavancados pelo comerciante experiente e, alternativamente, cada opção está disponível através de um gerente de dinheiro profissional.

Dicas para investidores em mercados voláteis.

Durante tempos voláteis, muitos investidores ficam assustados e começam a questionar suas estratégias de investimento. Isto é especialmente verdadeiro para os investidores principiantes, que muitas vezes podem ser tentados a sair completamente do mercado e aguardam as margens até parecer seguro mergulhar de volta. O que perceber é que a volatilidade do mercado é inevitável. É a natureza dos mercados se moverem para cima e para baixo no curto prazo. Tentando tempo o mercado no curto prazo é extremamente difícil. Uma solução é manter um horizonte de longo prazo e ignorar as flutuações de curto prazo. Para muitos investidores, esta é uma estratégia sólida, mas mesmo os investidores de longo prazo devem saber sobre mercados voláteis e os passos que podem ajudá-los a enfrentar essa volatilidade - neste artigo, mostraremos como fazer exatamente isso.

A volatilidade é uma medida estatística da tendência de um mercado ou de uma segurança aumentar ou diminuir acentuadamente dentro de um curto período de tempo. A volatilidade é tipicamente medida pelo desvio padrão do retorno de um investimento. Desvio padrão é um conceito estatístico que denota a quantidade de variação ou desvio que pode ser esperado. Por exemplo, seria possível ver o Standard & amp; O índice Poor's 500 (S & amp; P 500) tem um desvio padrão de cerca de 15%, enquanto um investimento mais estável, como um certificado de depósito (CD), normalmente terá um desvio padrão de zero porque o retorno nunca varia.

Os mercados voláteis são caracterizados por grandes flutuações de preços e negociações pesadas. Eles geralmente resultam de um desequilíbrio de ordens comerciais em uma direção (por exemplo, todas as compras e sem vendas). Alguns dizem que mercados voláteis são causados ​​por coisas como lançamentos econômicos, notícias da empresa, uma recomendação de um analista bem conhecido, uma oferta pública inicial popular (IPO) ou resultados de ganhos inesperados. Outros culpam a volatilidade nos comerciantes do dia, vendedores curtos e investidores institucionais. Uma explicação é que as reações dos investidores são causadas por forças psicológicas. Essa teoria enfrenta hipóteses de mercado eficientes (EMH), que afirma que os preços do mercado são corretos e se ajustam para refletir toda a informação. Essa abordagem comportamental diz que mudanças de preços substanciais (volatilidade) resultam de uma mudança de mentalidade coletiva pelo público investidor. É claro que não há consenso sobre o que causa volatilidade, no entanto, porque a volatilidade existe, os investidores devem desenvolver maneiras de lidar com isso. (Para ler mais, consulte Compreensão das medidas de volatilidade e o que causa um movimento significativo no mercado de ações?)

Uma maneira de lidar com a volatilidade é evitá-lo completamente. Isso significa permanecer investido e não prestar atenção às flutuações de curto prazo. Às vezes, isso pode ser mais difícil do que parece - ver o seu portfólio ter um impacto de 50% em um mercado ostentoso é mais do que muitos podem levar.

Um equívoco comum sobre uma estratégia de compra e retenção é que a manutenção de um estoque por 20 anos é o que você ganhará dinheiro. O investimento a longo prazo ainda exige tarefas domésticas porque os mercados são conduzidos por fundamentos corporativos. Se você encontrar uma empresa com um balanço sólido e ganhos consistentes, as flutuações de curto prazo não afetarão o valor de longo prazo da empresa. De fato, os períodos de volatilidade podem ser um bom momento para comprar se você acredita que uma empresa é boa para o longo prazo. (Para saber mais, veja Intro To Fundamental Analysis, Reading The Balance Sheet e Advanced Financial Statement Analysis).

O argumento principal por trás da estratégia de compra e retenção é que perder os melhores dias do ano reduzirá seu retorno significativamente. Isso varia dependendo de onde você obtém seus dados, mas a estatística geralmente soará com algo assim: "perder os 20 melhores dias pode reduzir seu retorno em mais da metade". Na maior parte, isso é verdade, mas, por outro lado, perder os piores 20 dias também aumentará consideravelmente o seu portfólio e, em alguns casos, você quer fazer negócios durante condições de mercado voláteis.

O que você precisa saber.

Como os títulos são executados em tempos de preços voláteis e o alto volume também é diferente de outras formas. As seguintes são algumas coisas que você deve estar ciente:

Atrasos - Os mercados voláteis estão associados a altos volumes de negociação, o que pode causar atrasos na execução. Esses altos volumes também podem causar ocorrências em preços que são significativamente diferentes do preço de mercado cotado no momento em que a ordem foi inserida. Os investidores devem pedir às empresas que explicem como os criadores de mercado lidam com execuções de pedidos quando o mercado é volátil. Com o advento do comércio on-line, esperamos execuções rápidas a preços em ou perto das cotações exibidas nas telas do nosso computador. Tome em consideração que este não é sempre o caso. (Ver Entendimento da Execução da Ordem.) Website Mayhem - Você pode ter dificuldade em executar seus negócios devido às limitações da capacidade de um sistema. Além disso, se você estiver negociando on-line, você pode ter dificuldade em acessar sua conta devido ao alto tráfego na Internet. Por estas razões, a maioria das empresas comerciais on-line oferece alternativas como transações telefônicas, conversando com um corretor por telefone e enviando o seu pedido por fax. Cotações Incorretas - Pode haver discrepâncias de preços significativas entre a cotação que você recebe e o preço no qual sua troca é executada. Lembre-se, em um ambiente de mercado volátil, mesmo as cotações em tempo real podem estar muito atrasadas do que está acontecendo atualmente no mercado. Além disso, o número de ações disponíveis a um determinado preço (conhecido como o tamanho de uma cotação) pode mudar rapidamente, afetando a probabilidade de um preço cotado estar disponível para você.

Outras coisas a ter em mente.

O tipo de ordem que você escolhe é muito importante quando os mercados não se movem de maneira normal. Um pedido de mercado sempre será executado, mas em mercados rápidos você pode se surpreender com o preço que você obtém, o que pode ser substancialmente diferente do preço cotado.

Em um mercado volátil, a ordem do limite - um pedido colocado com uma corretora para comprar ou vender em uma quantidade predeterminada de ações, e em um preço específico ou superior a um preço específico - é seu amigo. As ordens limite podem custar um pouco mais do que as ordens de mercado, mas são sempre uma boa idéia para usar porque o preço no qual você irá comprar ou vender títulos é definido. Na parte negativa, uma ordem limite não garante uma execução. (Para ler mais, confira The Basics Of Order Entry e parar ou limitar pedidos protegem contra lacunas no preço de uma ação?)

Os investidores precisam estar cientes dos riscos potenciais em tempos de volatilidade. Escolher ficar investido pode ser uma ótima opção se você estiver confiante em sua estratégia. Se, no entanto, você decidir negociar durante a volatilidade, esteja ciente de como as condições do mercado afetarão seu comércio.

6 estratégias para mercados voláteis.

Quando os mercados ficam agitados, vale a pena ter um plano para seus investimentos e aderir a ele.

Estratégias de Investimento Rendas Fixas Rendas Gerenciadas Fundos Mútuos.

Estratégias de Investimento Rendas Fixas Rendas Gerenciadas Fundos Mútuos.

Estratégias de Investimento Rendas Fixas Rendas Gerenciadas Fundos Mútuos.

Estratégias de Investimento Rendas Fixas Rendas Gerenciadas Fundos Mútuos.

Key takeaways.

Mantenha a perspectiva: as recessões ocorrem com frequência e geralmente foram seguidas por recuperações. Fique disciplinado: tentar aguardar o mercado provou ser desafiador e pode custar-lhe. Planeje uma variedade de mercados: uma abordagem de investimento construída com seus objetivos e situação em mente pode ajudá-lo a enfrentar a volatilidade de curto prazo. Considere a ajuda: você pode querer olhar para uma solução gerenciada profissionalmente.

Nenhum investidor gosta de ouvir que o mercado sofreu uma grande queda. Mas a volatilidade é parte integrante do investimento.

"Movimentos dramáticos no mercado podem fazer com que você pergunte sua estratégia e se preocupe com seu dinheiro", diz Ann Dowd, CFP ®, vice-presidente da Fidelity Investments. "Uma reação natural a esse medo pode ser reduzir ou eliminar qualquer exposição às ações, pensando que irá deter mais perdas e acalmar seus medos, mas isso pode não fazer sentido no longo prazo".

Em vez de estar preocupado com a volatilidade, esteja preparado. Um plano de investimento bem definido, adaptado aos seus objetivos e situação financeira, pode ajudá-lo a estar pronto para os altos e baixos normais do mercado e aproveitar as oportunidades à medida que surgem.

"A volatilidade do mercado deve ser um lembrete para você rever seus investimentos regularmente e garantir que você considere uma estratégia de investimento com exposição a diferentes áreas dos mercados - US small e big caps, ações internacionais, títulos investment grade - para ajudar a combinar o conjunto risco em seu portfólio para sua personalidade e objetivos ", diz Dowd.

1. Mantenha as curvas de perspectiva normais e normalmente de curta duração.

As recessões do mercado podem ser perturbadoras, mas a história mostra que o mercado de ações dos EUA conseguiu se recuperar de declínios e ainda pode oferecer aos investidores retornos positivos a longo prazo. Na verdade, ao longo dos últimos 35 anos, o mercado sofreu uma queda média de 14% de alta para baixa durante cada ano civil, mas ainda teve um retorno anual positivo superior a 80% do tempo.

Em 2018 e 2018, este padrão geral foi desempenhado. Os estoques dos EUA experimentaram quedas acentuadas em agosto de 2018, quando a China desvalorizou sua moeda; em janeiro de 2018, quando os preços do petróleo caíram; em junho de 2018, após o voto "Brexit"; e no período que antecedeu a eleição presidencial dos EUA de 2018. Ainda assim, durante o período de 2 anos, o mercado foi próximo de 8% cumulativamente.

A volatilidade é uma parte normal do investimento.

2. Esteja confortável com seus investimentos.

Se você está nervoso quando o mercado cai, você pode não estar nos investimentos certos. Seu horizonte de tempo, objetivos e tolerância ao risco são fatores importantes para ajudar a garantir que você tenha uma estratégia de investimento que funcione para você.

Mesmo que seu horizonte de tempo seja suficientemente longo para garantir um portfólio agressivo, você precisa estar confortável com os aumentos e baixas de curto prazo que você encontrará. Se observar seus balanços flutuar é muito nervoso para você, pense em reavaliar seu mix de investimento para encontrar um que se sinta certo.

Mas tenha cuidado com o fato de ser muito conservador, especialmente se você tem um longo horizonte de tempo, porque estratégias mais conservadoras podem não fornecer o potencial de crescimento que você precisa para atingir seus objetivos. Definir expectativas realistas também. Dessa forma, pode ser mais fácil ficar com sua estratégia de investimento de longo prazo.

Escolha a quantidade de ações com as quais você se sente confortável.

3. Não tente acessar o mercado.

A tentativa de entrar e sair do mercado pode ser dispendiosa. Estudos de pesquisa da empresa de pesquisa independente Morningstar mostram que as decisões que os investidores fazem sobre quando comprar e vender fundos fazem com que esses investidores estejam pior do que teriam os investidores simplesmente comprados e mantiveram os mesmos fundos. 2.

Se você pudesse evitar os dias ruins e investir durante os bons, seria ótimo: o problema é que é impossível prever consistentemente quando esses bons e ruins dias acontecerão. E se você perder mesmo alguns dos melhores dias, isso pode ter um efeito persistente em seu portfólio.

Tentando tempo, o mercado pode custar-lhe.

4. Investir regularmente, apesar da volatilidade.

Se você investir regularmente ao longo de meses, anos e décadas, as recessões de curto prazo não terão muito impacto em seu desempenho final. Em vez de tentar julgar quando comprar e vender com base em condições de mercado, se você tomar uma abordagem disciplinada para fazer investimentos semanalmente, mensalmente ou trimestralmente, você evitará os perigos do timing do mercado.

Se você continuar investindo através de recessões, não garantirá ganhos ou que você nunca experimentará uma perda, mas quando os preços caírem, você pode realmente se beneficiar a longo prazo. Quando o mercado cai, os preços dos investimentos caem e suas contribuições regulares permitem que você compre um número maior de ações.

Na verdade, o que parecia que alguns dos piores momentos para entrar no mercado acabaram por ser os melhores momentos. O melhor retorno de cinco anos no mercado de ações dos EUA começou em maio de 1932 - no meio da Grande Depressão. O próximo melhor período de 5 anos começou em julho de 1982, em meio a uma economia em meio a uma das piores recessões no pós-guerra, apresentando níveis de desemprego e taxas de juros de dois dígitos.

5. Aproveite as oportunidades.

Pode haver algumas ações que você pode tomar enquanto os mercados estão baixos, para ajudar a colocá-lo em uma posição melhor para o longo prazo. Por exemplo, se você tem investimentos que procura vender, uma desaceleração pode proporcionar a oportunidade de colheita de prejuízos fiscais - quando você vende um investimento e percebe uma perda. Isso poderia ajudar seu planejamento tributário.

Além disso, se você executar uma conversão Roth - movendo dinheiro de um IRA tradicional ou 401 (k) para uma conta Roth - uma desaceleração poderia ajudar. Em comparação com uma conversão quando os preços dos ativos foram maiores, uma conversão em uma desaceleração pode resultar em uma menor taxa de imposto para o mesmo número de ações.

Finalmente, se o movimento dos mercados mudou sua mistura de ações de grande capitalização, pequenas capitais, estrangeiras e domésticas, ou sua combinação de ações, títulos e dinheiro, você pode querer reequilibrar para retornar ao seu plano. Isso poderia fornecer uma abordagem disciplinada que o ajude a aproveitar os preços mais baixos.

Essas estratégias são complexas e você pode querer consultar um profissional antes de tomar qualquer decisão de imposto ou investimento.

6. Considere uma abordagem hands-off.

Para ajudar a diminuir a pressão de gerenciar investimentos em um mercado volátil, você pode querer considerar um fundo completo ou uma conta gerenciada profissionalmente para seus objetivos de longo prazo, como a aposentadoria. Essas diferentes abordagens oferecem uma variedade de diferentes serviços e custos diferentes, mas, dependendo da opção específica, podem fornecer alocação de ativos profissionais, gerenciamento de investimentos e gerenciamento de impostos contínuo.

A linha inferior.

Ao invés de se concentrar na turbulência, perguntando se você precisa fazer algo agora ou se perguntando o que o mercado fará amanhã, faz mais sentido se concentrar no desenvolvimento e manutenção de um plano de investimento sólido. Um bom plano irá ajudá-lo a enfrentar os picos e vales do mercado e pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros.

Próximos passos a considerar.

Pesquise as contas gerenciadas da Fidelity.

Explore como investir seu dinheiro e obter idéias de investimento para combinar seus objetivos.

Leia Viewpoints on Fidelity: "Seis hábitos de investidores bem-sucedidos".

Artigos relacionados.

As avaliações estão em alta, mas pode haver oportunidade em recursos financeiros e energia.

Economias crescentes e avaliações mais baixas podem suportar ações estrangeiras.

Os custos de montagem levaram ao consumismo e favorecem os cuidados de saúde habilitados para tecnologia.

Fidelity Brokerage Services LLC, Membro NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917.